2. 2
목차
1. 활동량 증대 캠페인
1-1. 신규고객 창출 – 20 명
1-2. 기존고객 관리 – 20 명
2. 소득의 다변화
신계약 + 리쿠르팅 수수료
3. 유지율 관리
참고자료 _ 1) 보장성보험 가이드라인
2) 보험과 관련된 세금 Tips
3) 4 월 주력상품 안내
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1. 활동량 증대 _ 신규고객 확보 20 명 도
전
일반 DB 런칭
- 4 월 10 일부터 Start!
- 베이비 메모리즈 사이트
산모교실 회원 대상 DB
( 지역 _ 서울 , 경기 , 대구 )
- 개당 _2,200 원 (VAT 포함 )
( 최소신청수량 50 개 이상 )
- 퍼미션 성공률 증대 지원
( 옥션 영유아카테고리
5,000 원 할인쿠폰 지급 )
1-1. 신규고객 창출1-1. 신규고객 창출
4. 4
1. 활동량 증대 _ 기존고객 보장분석 보고서 제공 20 명
보장분석 + 상담 = 계약
- 보장분석 상품 가이드라인
활용 Needs 환기
- 실손보험 자기부담금 20%
적용 잠시 연기 (4 월 15 일 )
* 무산 가능성도 상존
1-2. 기존고객 터치1-2. 기존고객 터치
5. 5
2. 소득의 다변화 _ 두 바퀴로 가자
신계약 리쿠르팅
동료와 함께 GO!
(1 차 도입자 HP 환산의
15%)
도입자 종신 100 만원
계약시 리쿠르팅 수수료
약 30 만원 지급
최고의 수수료
(85%~92%+OA 60%)
메트 스마트종신
25 년납 주계약 100 만원
계약시 1748%
1 인 GA 지점장
* 정산성적에 따라 지급 수수료는 달라질 수 있음
6. 6
3. 정도영업 _ 유지율에 신경쓰자
정도영업
운명공동체
기본에 충실한 것에서 시작된다
해당월 2 회차 미입금시
시책 미지급
신계약도 중요하지만
계약 유지 관리가 더 중요
유지율 관리 철저유지율 관리 철저
유지율 ~
14. 14
참고자료 2) 보험과 관련된 세금 _Q & A
A. 네 , 맞습니다 . 보험료 납입기간 5 년납 이상의 월납 계약인 경우에 해
당
단 , 1. 6 개월 초과 보험료 선납 2. 기본보험료 1 배 초과 증액 ,
3. 월납
기본보험료가 균등하지 않은 경우에는 보험료 합계액이 2 억원 초과
시
비과세 제외
A. 네 , 맞습니다 . 보험료 납입기간 5 년납 이상의 월납 계약인 경우에 해
당
단 , 1. 6 개월 초과 보험료 선납 2. 기본보험료 1 배 초과 증액 ,
3. 월납
기본보험료가 균등하지 않은 경우에는 보험료 합계액이 2 억원 초과
시
비과세 제외
Q. 보험료 수준과 상관없이 10 년만 유지하면 비과세가 되는게 맞나요 ?
A. 보험료의 실제 납부자에 따라서 세금 부과여부가 결정됩니다 . 아버지가
보험료를 납부하였을 경우 증여세를 내야합니다 . 아들이 납부하였을 경
우에는 비과세가 됩니다 .
A. 보험료의 실제 납부자에 따라서 세금 부과여부가 결정됩니다 . 아버지가
보험료를 납부하였을 경우 증여세를 내야합니다 . 아들이 납부하였을 경
우에는 비과세가 됩니다 .
Q. 암보험 가입시 계약자 아버지 , 피보험자 아들 , 수익자 아들인 경우
암진단금 수령시 증여세를 내야 하나요 ?
전문가로서 증권분석을 통해 무심코 넘어갔던 부분까지 체크해
주자 .
전문가로서 증권분석을 통해 무심코 넘어갔던 부분까지 체크해
주자 .
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참고자료 2) 보험차익 세제 관련 사항 ( 소득세법 시행령 제 25
조 )
`13 년 2 월 15 일 이후 체결된 보험계약의 경우 적용`13 년 2 월 15 일 이후 체결된 보험계약의 경우 적용
1. 보험료 납입기간 5 년납 이상 월납 계약인 경우
- 보험료 수준과 상관없이 , 10 년 이상 유지시 비과세
단 , 6 개월 초과 보험료 선납 , 최초 기본보험료 1 배 초과 증액
또는 , 매월 납입하는 기본보험료가 균등하지 않을 경우 2. 에 따라 과세 / 비과
세 결정
1. 보험료 납입기간 5 년납 이상 월납 계약인 경우
- 보험료 수준과 상관없이 , 10 년 이상 유지시 비과세
단 , 6 개월 초과 보험료 선납 , 최초 기본보험료 1 배 초과 증액
또는 , 매월 납입하는 기본보험료가 균등하지 않을 경우 2. 에 따라 과세 / 비과
세 결정
2. 일시납 /2,3,6 개월납 / 연납 계약 또는 보험료 납입기간 5 년납
미만인 월납 계약인 경우
1) 납입할 보험료 총 합계가 2 억 이하 이하이면 10 년 이상 유지시 비과세
단 , 최초 보험료 납입일로부터 10 년이 되기 전에 납입한 보험료를 확정된
기간동안
연금형태로 분할하여 지급받는 경우 과세
2) 보험료 총 합계가 2 억원을 초과하는 경우 10 년 이상 유지하여도 과세
* 생 , 손보 , 수협 / 신협 / 우체국 / 새마을금고 등에서 판매한 모든 저축성보
험 / 공제계약
단 , 종신형연금보험계약은 합산대상에서 제외
2. 일시납 /2,3,6 개월납 / 연납 계약 또는 보험료 납입기간 5 년납
미만인 월납 계약인 경우
1) 납입할 보험료 총 합계가 2 억 이하 이하이면 10 년 이상 유지시 비과세
단 , 최초 보험료 납입일로부터 10 년이 되기 전에 납입한 보험료를 확정된
기간동안
연금형태로 분할하여 지급받는 경우 과세
2) 보험료 총 합계가 2 억원을 초과하는 경우 10 년 이상 유지하여도 과세
* 생 , 손보 , 수협 / 신협 / 우체국 / 새마을금고 등에서 판매한 모든 저축성보
험 / 공제계약
단 , 종신형연금보험계약은 합산대상에서 제외
3. 보험기간 중에 계약자 명의를 변경 ( 단 , 사망에 의한 변경은 제외 ) /
연금전환 / 적립전환하는 경우에는 변경일 또는 전환일로부터
비과세 기간 10 년을 다시 산정
5 년납 이상 월납계약인 경우 변경일까지의 보험료 납입기간이 1 에서의 납입기
간에 포함하고 , 계약변경 전에 납입한 보험료가 선납 / 균등 등의 요건을 만족한
경우에는 변경 이후에도 충족하는 것으로 봄 .
3. 보험기간 중에 계약자 명의를 변경 ( 단 , 사망에 의한 변경은 제외 ) /
연금전환 / 적립전환하는 경우에는 변경일 또는 전환일로부터
비과세 기간 10 년을 다시 산정
5 년납 이상 월납계약인 경우 변경일까지의 보험료 납입기간이 1 에서의 납입기
간에 포함하고 , 계약변경 전에 납입한 보험료가 선납 / 균등 등의 요건을 만족한
경우에는 변경 이후에도 충족하는 것으로 봄 .
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참고자료 2) 상속 및 증여세법 제 34 조 제 1 항 ( 보험금
의 증여 )
실제 보험료를
낸 사람이 누구냐에
따라 과세방식 달라
짐
실제 보험료를
낸 사람이 누구냐에
따라 과세방식 달라
짐
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참고자료 2) 사망보험금 수익자별 과세 여부
보장분석 시
계약자
/
피보험자
/
수익자
관계도
꼼꼼히
살펴보자
( 매우중요 )
수익자 지정
보장분석 시
계약자
/
피보험자
/
수익자
관계도
꼼꼼히
살펴보자
( 매우중요 )
수익자 지정
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참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
구분 보험사 상품명 특징
종신
메트라이프 스마트플랜 VUL 종신
• 의무납입기간 3 년
• 계약유지보증 ( 사망보험금 지속 가
능 )
• 다양한 사망보험금 설계 가능
메트라이프 미리받는 변액종신
• 선지급 종신보험 (13 종 진단금 )
• LTC 중증치매상태 보장
• 프리미엄 헬스케어 서비스
삼성생명 CEO 종신보험
• 주계약 3 억 이상
• 법인 CEO 전용 종신보험
• VIP 서비스 제공
VUL
메트라이프 실버플랜 VUL
• 가입시점 경험생명표 적용
• 중도인출 / 추가납입 횟수제한 없음
• 추가납입 수수료 0%
PCA 스타트 어린이 VUL
• 납입면제 _ 자녀 26 세까지 보험료
대납
• 생활안정 특약 _50% 이상 장해시 지
급
• 보험료 10 만원부터 설계 가능
