Donne e finanza soetnibile

1. DONNE E FINANZA SOSTENIBILE
Roma, 13 novembre 2018

2. L’indagine

3. Doxa, 2018 - 3 -
Il 2018 è stato caratterizzato da importanti novità per il settore
della finanza sostenibile (HLEG, Action Plan…).
La prudenza è elemento caratterizzante delle scelte di
investimento delle donne, che si dichiarano più informate degli
uomini sui prodotti finanziari presenti sul mercato.
Le donne si mostrano più sensibili ai temi della sostenibilità e in
particolare alle tematiche legate al sociale.
L’indagine | Panoramica

4. Doxa, 2018 - 4 -
L’indagine è stata realizzata nel mese di settembre 2018, con
metodologia CAWI (Computer-Assisted Web Interview).
1.010 interviste a persone di età̀ compresa tra 25 e 64 anni,
distribuite su tutto il territorio nazionale e articolate in 604 donne
e 406 uomini.
Le interviste sono state rivolte a soggetti che hanno investito,
nell’ultimo anno, risparmi per almeno €1000.
Questionario strutturato, composto da domande chiuse e da
alcuni approfondimenti con domande a risposta spontanea.
L’indagine | Metodologia

5. Doxa, 2018 - 5 -
Obiettivo principale è esplorare le scelte e le attitudini di
investimento dei risparmiatori italiani, con un particolare focus
sulle investitrici e sul confronto di posizioni e comportamenti con
gli uomini. Come nelle precedenti edizioni, si punta ad analizzare:
 Le attitudini degli investitori retail italiani, la loro propensione
all’investimento Sostenibile e Responsabile e l’importanza
attribuita ai temi ambientali, sociali e di governance;
 Le aspettative e il grado di consapevolezza dei risparmiatori
rispetto a queste tematiche, nonché i canali di comunicazione
e di informazione preferenziali;
 I criteri adottati nelle decisioni di investimento e la
propensione a tenere in maggiore considerazione gli aspetti
ESG.
L’indagine | Obiettivi

6. Abitudini d’investimento

7. Doxa, 2018 - 7 -
Abitudini di investimento | Attitudini d’investimento
Percentuale Rispondenti
Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne)
Prediligono investimenti a basso rischio
59%
49%
Donne
Uomini
Investono per la famiglia
60%
59%
Donne
Uomini

8. Doxa, 2018 - 8 -
93%
91%
92%
92%
81%
81%
84%
76%
Percentuale Rispondenti, elaborazioni al netto dei «non sa»
Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne)
DonneUomini
92%
92%
88%
87%
78%
76%
72%
67%
Rischiosità
Rendimento dell’investimento
Reputazione dell’azienda investita
Reputazione della banca/assicurazione
Brand dell’azienda in cui investire
Ambito investimenri della banca
Consiglio del consulente finanziario
Compatibilità con i propri valori
Elementi rilevanti per le scelte d’investimento
Abitudini di investimento | Leve d’investimento

9. Doxa, 2018 - 9 -
Percentuale Rispondenti
Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne)
Abitudini d’investimento
Livello d’informazione offerta e autonomia delle scelte
Si ritengono informati sull’offerta del
mercato finanziario
60%
67%
Donne
Uomini
Investono solo in prodotti consigliati
50%
39%
Donne
Uomini

10. 10
Importanza degli aspetti ESG

11. Doxa, 2018 - 11 -
38%
27% 35%32% 34% 34%
Sì, riducono i
rischi
Sì, aumentano
i rischi
Non ci sono
/non so dirlo
50%
26% 24%
44%
24% 32%
Fanno
aumentare
i profitti
Fanno diminuire
i profitti
Non saprei
Percentuale Rispondenti
Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini
e 604 donne)
(n = 743 di cui 280 uomini e 463 donne)
Impatti sulla redditività
Importanza degli aspetti ESG | Rilevanza tematiche ESG
Ritengono che le tematiche ESG
abbiano impatti sulla finanza
77%
69%
Donne
Uomini
Impatti sulla rischiosità

12. Doxa, 2018 - 12 -
Percentuale Rispondenti, elaborazioni al netto dei «non sa»
Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne)
63%
60%
60%
57%
44%
43%
Presenza di programmi dedicati alla
conciliazione lavoro/famiglia
Politiche per garantire la sicurezza delle
donne sul luogo di lavoro
Politiche del personale volte a garantire
le pari opportunità
Presenza di programmi contro la
disparità salariale tra uomini e donne
Presenza di donne nel Consiglio
d’Amministrazione
Presenza di donne ai vertici aziendali, in
ruoli esecutivi e/o manageriali
Importanza degli aspetti ESG
Tematiche sociali legate al genere
DonneUomini
Elementi rilevanti per le scelte d’investimento
76%
74%
76%
75%
65%
66%

13. Doxa, 2018 - 13 -
84%
80%
81%
78%
79%
77%
73%
72%
66%
67%
Percentuale Rispondenti, elaborazioni al netto dei «non sa»
Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne)
77%
73%
72%
70%
69%
67%
66%
64%
62%
60%
Salute e sicurezza
Attenzione allo sviluppo del Territorio
Rispetto dei diritti umani
Spesa pubblica per sanità, istruzione,…
Uso di politiche commerciali non aggressive
Prevenzione dello spreco alimentare
Coinvolgimento del Territorio in cui si opera
Gestione responsabile catena fornitura
Inclusione sociale dei soggetti svantaggiati
Sviluppo del commercio equosolidale
DonneUomini
Elementi rilevanti per le scelte d’investimento
Importanza degli aspetti ESG
Aspetti della sfera sociale

14. Doxa, 2018 - 14 -
Percentuale Rispondenti, elaborazioni al netto dei «non sa»
Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne)
75%
75%
70%
68%
68%
66%
65%
64%
56%
Risparmio energetico
Utilizzo di energie rinnovabili
Distruzione foreste/desertificazione
Gestione dei rifiuti/scorie
Inquinamento stabilimenti produttivi
Impiego di materiali/imballaggi riciclabili
Cambiamenti climatici
Urbanizzazione/uso/degrado del suolo
Agricoltura OGM
Importanza degli aspetti ESG | Tematiche ambientali
DonneUomini
Elementi rilevanti per le scelte d’investimento
80%
80%
68%
73%
71%
72%
65%
71%
64%

15. Doxa, 2018 - 15 -
Percentuale Rispondenti, elaborazioni al netto dei «non sa»
Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne)
84%
83%
79%
77%
77%
70%
68%
60%
Trasparenza e chiarezza
Rispetto regole di condotta e legge
Investimenti in innovazioni tecnologiche
Attenzione agli interessi degli azionisti
Sistemi di remunerazione adeguati
Equità gestione del personale e welfare
Pubblicazione del bilancio di sostenibilità
Diversity management
Importanza degli aspetti ESG | Aspetti di governance
DonneUomini
Elementi rilevanti per le scelte d’investimento
85%
86%
79%
78%
80%
74%
75%
70%

16. Awareness e potenziale
dei prodotti SRI

17. Doxa, 2018 - 17 -
Percentuale Rispondenti
Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne)
Awarness e potenziale dei prodotti SRI
Conoscenza dei prodotti SRI
Hanno sentito parlare di prodotti SRI
62%
60%
Donne
Uomini
Dichiarano di conoscere i prodotti SRI
26%
23%
Donne
Uomini

18. Doxa, 2018 - 18 -
Percentuale Rispondenti
Totale campione (n = 1.010 di cui 406 uomini e 604 donne)
Awarness e potenziale dei prodotti SRI
Informazione sulla sostenibilità degli investimenti
Vogliono essere informati sulla
sostenibilità dei propri investimenti
88%
83%
Donne
Uomini
Pensano che media e Istituzioni parlino
adeguatamente di finanza sostenibile
11%
10%
Donne
Uomini

19. Doxa, 2018 - 19 -
10%
22%
47%
10% 11%13% 17%
51%
6%
13%
Sì, ed ero
interessato
Sì, ma non
ero
interessato
No, ma avrei
voluto/mi
sarebbe
interessato
No, non
sarei stato
interessato
Non ricordo
Awarness e potenziale dei prodotti SRI
Attività della rete di vendita
Percentuale Rispondenti
Hanno consapevolezza dei prodotti SRI (n = 614 di cui 242 uomini e 372
donne)
Gli sono stati proposti prodotti SRI
30%
32%
Donne
Uomini

20. Conclusioni

21. Doxa, 2018 - 21 -
Si conferma l’interesse degli investitori per le tematiche della
sostenibilità ambientale, sociale e di buon governo,
trasversalmente al genere.
Le donne si mostrano più sensibili agli elementi ESG,
specialmente se legati agli aspetti sociali che le riguardano, e ai
prodotti SRI. Al contrario, non si riscontra un particolare interesse
verso dei prodotti specificatamente dedicati alle donne.
Le donne risultano più caute nel compiere le proprie scelte
d’investimento, più inclini ad affidarsi al consiglio degli esperti e a
confrontarsi con i propri cari sulla gestione dei loro risparmi.
Conclusioni

22. Doxa, 2018 - 22 -
Tra gli intervistati, emerge ancora una volta un forte bisogno
informativo, trasversale rispetto al genere e fondamentale per la
diffusione dei prodotti SRI.
È necessario un coinvolgimento crescente di media, istituzioni,
operatori finanziari e reti di vendita. In particolare, risulta cruciale
il ruolo di banche e consulenti finanziari, che devono informare
adeguatamente i propri clienti sulla sostenibilità degli
investimenti.
I risparmiatori italiani risultano sempre più attenti all’impatto
ambientale e sociale dei propri investimenti e dei prodotti di
risparmio.
Conclusioni