行銷夾
- 2. 富
2003年，台灣開啟了財富管理的時代，不論銀行、證券、保
祥 險、投信…等，無不以邁向全方位理財規劃為目標。『該如
簡 何理財？』『保險該買多少？』『錢要怎麼投資比較好？』
客戶的聲音，我們聽見了。經過了幾年的努力學習與耕耘、
介 專業培訓與轉型，富祥將財務規劃Know How與技術導入通訊
處團隊，深植財務規劃核心價值，希望在每一位專業的顧問
協助之下，將正確的金融知識傳遞出去，以分享取代推銷，
重視規劃過程而不是金融商品交易，富祥的每一位成員期許
自我：
『用心，幫客戶做到最好！』
－ 陳立祥
富邦人壽 通訊處處經理
黎明工專慈幼社 創辦人、社長
鄭豐喜基金會 執行幹事
松崗愛心園遊會 顧問
協青仁愛服務會 發起人、會長
世界華人講師聯盟 會員講師
- 3. 原
則
、
使
命
與
願
景
原則
．『 誠 信 』 是 我 們 對 客 戶 的 一 切 言行準則
．『 專 業 』 是 我 們 對 客 戶 利 益 的 終身學習
．『 客 觀 公 正 』 是 我 們 對 客 戶 的 絕對承諾
使命
．人 本 規 劃 ： 重 視 客 戶 生 涯 規 劃 勝於財務規劃
．終 身 學 習 ： 強 化 專 業 知 識 廣 度 及深度，乃獲得社會大眾信任的基礎
．社 會 責 任 ： 增 進 社 會 大 眾 福 祉 ，重視以顧客為中心的關係
願景
．
．
．
- 4. 我
們
的
服
務
家庭財務規劃服務
基礎財務規劃 觀念溝通．價值觀釐清．建立財務報表．生活準備金設立
家庭風險規劃 人身風險評估規劃．財產風險評估規劃
社會福利與退休 企業團保及政府福利評估．個人退休金準備
家庭投資規劃 風險報酬評估．投資目標設定．資產配置建議
家庭稅務規劃 家庭綜合所得稅規劃
進階財務規劃服務
家庭保單檢視 家庭保單健診
投資組合建議 基金投資組合健診．基金標的組合建議．投資展望報告
進階稅務規劃 房屋稅．土地增值稅．遺產稅．贈與稅…等節稅規劃
資產移轉規劃 資產保全規劃．資產信託規劃
- 5. 家庭財務規劃講座 我
建立基本財富管理觀念、金融知識與執行步驟，循
們
家庭財務規劃專題講座 序漸進自財務獨立到財務自由，實現圓滿人生不是
夢想。
的
服
財務規劃教育課程 務
全國唯一將財務金融知識，結合軟體實作分析推演
家庭財務規劃研習營 ，附『KISS財務規劃軟體標準版』，讓您隨時掌握
家庭財務健康度及目標達成率，適合一般大眾。
財務規劃顧問職前訓練，其範圍為專業財務規劃知
基礎財務規劃課程 識、溝通技巧及市場行銷，適合有意願成為專業財
務規劃顧問工作者。
適合基礎財務規劃課程完訓者，且有意願繼續朝專
財務顧問培訓課程 業財務規劃顧問發展職涯，取得『KISS財務規劃軟
體專業版』，包含講師培訓。
- 6. 財
務
規
劃
顧
問
首席財務顧問
專業證照 CFP(RFC、CFA、律師、會計師...等)
案件經驗值 120以上
客戶滿意度 平均85以上
全方位家庭財務規劃服務
可執行規劃 家庭保單檢視 資產移轉規劃
投資組合建議 進階稅務規劃
資深財務顧問
專業證照 CFP(RFC、CFA、律師、會計師...等)
案件經驗值 90以上
客戶滿意度 平均80以上
全方位家庭財務規劃服務
可執行規劃 家庭保單檢視 資產移轉規劃
投資組合建議 進階稅務規劃
- 7. 高級財務顧問 財
專業證照 金融證照模組2、3、4、5、6、8 務
案件經驗值 60以上 規
客戶滿意度 平均75以上 劃
可執行規劃
全方位家庭財務規劃服務
家庭保單檢視
顧
投資組合建議
問
財務規劃顧問
專業證照 金融證照模組1、13、理財規劃人員
案件經驗值 30以上
客戶滿意度 平均70以上
全方位家庭財務規劃服務
可執行規劃 家庭保單檢視
見習財務顧問
專業證照 金融證照模組11、12
案件經驗值 10以上
客戶滿意度 平均65以上
全方位家庭財務規劃服務
可執行規劃 家庭保單檢視
- 8. 講 陳立祥
師 毫無反應，就只是個處經理
專長與經歷
屈立楷
CFP台灣、中國
專長與經歷
林婉玲
中國四大行最受歡迎的講師
專長與經歷
楊馥瑋
塵世中一個迷途小書僮
專長與經歷
- 9. 家庭財務規劃服務 基數=前一年內政部公布國民年平均所得之0.3%
收
顧問職級 單次服務 首年服務 續年服務 費
見習顧問 基數x110% 基數x220% 首年40%+儲蓄額0.5% 標
財務顧問 基數x220% 基數x330% 首年40%+儲蓄額0.5% 準
高級顧問 基數x330% 基數x440% 首年40%+儲蓄額0.5%
資深顧問 基數x440% 基數x660% 首年40%+儲蓄額0.5%
首席顧問 基數x550% 基數x880% 首年40%+儲蓄額0.5%
進階財務規劃服務 常年度規劃服務適用
家庭保單健診 每人每份新台幣兩百元整，限本人、配偶及直系親屬
基金投資建議 正績效：《資產期末金額》乘以0.3%加計績效0.5%
負績效：《資產期末金額》乘以0.15%
進階稅務規劃 節額3%
資產移轉規劃 依案件報價
講座及課程
家庭財務規劃講座 一般大眾免費，機關團體$5000/場
家庭財務規劃研習 $6300/人，附KISS標準版，團體報名另有優惠
基礎財務規劃課程 職前訓保證金$7200/人，完訓退8成
財務顧問培訓課程 $32000/人，完訓附KISS財務規劃軟體專業版
- 10. 財
務 人身保險
規
劃 資產規劃 財產保險
流
程
退休規劃 投資儲蓄
子女教育 信用貸款
稅務規劃
購屋換屋 子女生育教育 長期
短期
國內外旅遊 購車家電裝潢 結婚成立家庭 中期 子女高等教育 創業資產信託 退休養老生活 安享天年
